국민성장펀드 2차 전략위원회. 연합뉴스'국민참여형 국민성장펀드'(이하 국민참여성장펀드)가 오는 22일부터 다음달 11일까지 3주간 일반 국민을 대상으로 판매된다.
금융위원회는 6일 첨단전략산업 육성을 위해 국민성장펀드를 조성, 장기적 운용 성과를 일반 국민과 함께 향유하기 위한 방안으로 국민이 직접 일부 투자금 조성에 참여하는 국민참여성장펀드를 출시할 예정이라고 밝혔다.
국민 모집액 6천억에 재정 1200억 더해…모펀드-자펀드 투자 구조
금융위원회 제공국민참여성장펀드는 국민의 자금을 모아 모펀드를 만들고, 이를 다수의 자펀드에 투자하는 구조(사모재간접공모펀드)로 설계됐으며, 국민 모집액 6천억 원과 재정 1200억원으로 조성될 예정이다. 또, 미래 성장산업 육성에 일반국민이 참여하는 점을 고려해 재정이 각 자펀드에 후순위 출자자로 참여함으로써 각 자펀드별로 20%의 범위에서 손실을 우선 부담하는 구조다.
올해 국민참여성장펀드에 투입되는 재정과 자펀드 관리 업무를 수행할 재정모펀드 운용사는 한국성장금융투자운용, 자금 모집을 담당할 공모펀드 운용사는 미래에셋자산운용, 삼성자산운용, KB자산운용 3개사다.
국민참여성장펀드의 투자운용을 담당할 10개의 자펀드 운용사들은 디에스자산운용, 미래에셋자산운용, 라이프자산운용, 마이다스에셋자산운용, 타임폴리오자산운용, 한국투자밸류자산운용, 더제이자산운용, 수성자산운용, 오라이언자산운용, KB자산운용이다.
일반국민들로부터 모집하는 자금 6천억 원은 이러한 10개의 자펀드에 분산 출자되며, 각 자펀드의 투자전략에 따라 운용된다.
공모펀드 운용사 3곳에서 관리하는 공모펀드는 10개의 자펀드가 투자운용한 결과(수익)를 공유하게 되며, 국민은 3개 중 어느 펀드에 가입하더라도 동일한 포트폴리오에 투자하는 구조다.
국민참여성장펀드의 운용·판매 관련 총보수는 연간 약 1.2% 수준(온라인은 약 1.0% 수준)으로 지급될 예정이다. 총보수는 공모펀드 운용사와 자펀드 운용사의 보수를 합산한 것으로, 각각의 보수는 모두 연간 0.6% 내외 수준이다.
반도체 등 첨단전략산업에 투자…배당소득 분리과세 등 세제 혜택
금융위원회 제공국민참여성장펀드의 주목적 투자 대상은 첨단전략산업기업(반도체, 이차전지, 백신, 디스플레이, 수소, 미래차, 바이오, AI, 방산, 로봇, 컨텐츠, 핵심광물 등 12개 산업)과 그 관련 기업으로, 국민성장펀드의 투자 대상과 동일하다.
개별 자펀드는 펀드 결성금액의 60% 이상을 주목적 투자대상에 투자해 첨단전략산업 육성이란 정책목표에 부합하도록 자금을 운용한다.
자펀드 결성 금액의 30% 이상은 비상장기업(최소 10% 이상)과 코스닥 기술특례상장사(최소 10% 이상)에 대한 신규 자금 공급 방식(유상증자, 메자닌 등)으로 투자하고, 주목적 투자로 인정되는 코스피 투자는 10% 이내로 한다. 또, 개별 자펀드 결성금액의 40% 이내에서 자유로운 투자를 허용해 운용사의 전문성에 기반한 펀드의 수익성과 안정성 제고를 유도한다.
국민참여성장펀드는 특히, 투자금액별 소득공제와 배당소득 분리과세의 세제 혜택이 부여되는 상품으로, 세제지원을 받기 위해서는 '19세 이상인 자 또는 15세 이상 근로소득자'여야 하고, 국민참여성장펀드에만 투자하는 전용계좌를 통한 가입이 필요하다. 펀드 출시 연도 직전 3개년 중 1회라도 금융소득종합과세자에 해당되면 전용계좌 가입이 불가하다.
전용계좌는 복수의 판매사에 개설이 가능하며 전용계좌의 투자한도는 5년간 2억 원이다. 펀드 가입액 한도는 1인당 연간 1억원으로 설정할 계획이다. 최저한도는 0원~100만원 사이에서 판매사별 자율로 설정된다.
한편, 세제혜택을 받지 않더라도 가입을 희망하는 경우에는 일반계좌로 가입이 가능하며 일반계좌의 투자한도는 1인당 연간 3천만원으로 설정될 예정이다.
또, 만기 5년의 환매금지형 펀드로서 5년간 중도 환매가 불가능하다. 펀드가 설정된 후 거래소에 상장되면 양도는 가능하지만, 유동성이 낮아 거래가 이루어지지 않거나, 거래가 되더라도 기준가격보다 낮은 가격이 적용될 것으로 예상되는 만큼, 만기까지 보유할 수 있는 투자자에게 적합한 상품이다.
투자 후 3년 이내에 양도할 경우에는 감면세액 상당액이 추징된다.
국민참여성장펀드는 선착순 판매 방식인 만큼, 물량 소진시 판매가 조기 마감될 수 있다. 미리 정해진 시중은행(10개사)과 증권사(15개사)를 통해 가입할 수 있으며, 판매사의 영업시간(통상 9시부터 16시) 내 영업점 현장과 온라인에서 동시에 판매된다.
판매 첫 2주(5월 22일~6월 4일)간은 전체 물량의 20%인 1200억 원을 근로소득 5천만 원 이하 서민 전용으로 우선 배정한다. 2주 내 소진되지 않은 서민 물량은 3주차에 전 국민을 대상으로 판매된다. 또, 판매 첫 주 온라인 판매 물량은 전체의 50% 수준으로 제한해 영업점 물량 부족을 방지할 계획이다.